Coins.ph risque de perdre sa licence à cause de liens avec les jeux d’argent

Coins.ph, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies des Philippines avec plus de 18 millions d’utilisateurs enregistrés, subit la pression de la banque centrale philippine. Selon deux personnes proches du dossier, la Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) cherche à déterminer si l’entreprise a traité des transactions pour des opérateurs de jeux d’argent offshore non autorisés dans le pays. Les infractions pourraient être assez graves pour entraîner le retrait de la licence de cette entreprise fondée il y a douze ans, ce qui aurait de lourdes conséquences pour le secteur philippin des cryptomonnaies.

En bref :

• La BSP enquête sur Coins.ph en raison de son implication présumée auprès d’opérateurs de jeux d’argent offshore interdits.
• La banque centrale a déjà bloqué les virements entrants via InstaPay et PESONet vers l’entité de paiement associée DCPay Philippines.
• Selon une personne proche du dossier, un retrait de licence provoquerait un séisme sur le marché philippin des cryptomonnaies.

La BSP bloque les paiements entrants pour Coins.ph

Fin septembre, la BSP avait déjà pris une première mesure : les virements entrants en pesos via les réseaux de paiement automatisés InstaPay et PESONet vers DCPay Philippines, l’entité de paiement derrière Coins.ph, ont été temporairement bloqués. C’est ce qu’indique BitPinas.

Les utilisateurs ne pouvaient donc plus déposer d’argent depuis des banques extérieures comme BDO, BPI et UnionBank, ni via d’autres services de paiement. Les virements sortants et les paiements via QRPh, la norme nationale de paiement pour les commerces, restaient en revanche possibles.

Sur le plan juridique, Coins.ph fonctionne via deux entités distinctes. DCPay Philippines dispose d’une licence d’établissement de monnaie électronique et traite les transactions en pesos. Betur Inc. détient une licence de fournisseur d’actifs virtuels et gère les services de cryptomonnaies. La suspension vise spécifiquement DCPay, mais affecte indirectement aussi l’alimentation des portefeuilles de cryptomonnaies via les banques philippines.

Une perte de licence frapperait durement le marché

Outre les mesures de paiement, plusieurs hauts responsables de la conformité ont récemment quitté l’entreprise, ce qui renforce les inquiétudes quant à la situation.

Coins.ph a été racheté en 2019 par l’entreprise technologique indonésienne Gojek pour un montant estimé à 95 millions de dollars. En 2022, Gojek a vendu la plateforme à un groupe d’investisseurs comprenant Joffre Capital et Wei Zhou, ancien directeur financier de Binance.

Si la BSP procède effectivement au retrait de la licence, les conséquences seraient importantes. L’une des personnes proches du dossier compare un tel scénario à un séisme pour le marché philippin des cryptomonnaies. La plateforme compte plus de 700 000 points de vente affiliés et joue un rôle central dans les paiements quotidiens en cryptomonnaies dans le pays. Plus tôt cette année, Coins.ph a encore étendu sa fonction de paiement QRPh afin que les utilisateurs puissent convertir directement leurs soldes de cryptomonnaies, dont Bitcoin et Ethereum, en pesos chez les commerces participants. La façon dont les régulateurs de la région traitent les plateformes d’échange de cryptomonnaies retient aussi l’attention ailleurs : la Corée du Sud a déjà bloqué des dizaines de plateformes étrangères pour des questions de conformité comparables.